Quelle différence entre un PER et une assurance-vie pour la retraite ?

Le PER et l’assurance-vie sont deux solutions d’épargne long terme, mais elles ne répondent pas aux mêmes besoins.

Le PER est conçu pour la retraite et offre une déduction fiscale sur les versements, mais les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite (sauf exceptions). À la sortie, vous pouvez opter pour un versement en capital ou en rente, avec une fiscalité spécifique.

L’assurance-vie, quant à elle, est plus flexible : les fonds restent accessibles à tout moment et bénéficient d’une fiscalité allégée après 8 ans. C’est aussi un excellent outil de transmission, avec des avantages successoraux.

Alors, PER ou assurance-vie ? Chez AR Patrimoine, nous vous aidons à structurer votre épargne pour répondre à vos besoins spécifiques. Discutons-en ensemble !