Comment transmettre un patrimoine financier à ses héritiers en réduisant la fiscalité ?

Transmettre un patrimoine financier nécessite une stratégie adaptée pour éviter une fiscalité trop lourde et garantir la meilleure transmission aux héritiers. Plusieurs solutions existent pour optimiser cette transmission.

✔️ L’assurance vie : permet de transmettre jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire sans taxation.
✔️ Le contrat de capitalisation : conserve les avantages fiscaux en cas de donation.
✔️ La donation en pleine propriété ou avec démembrement : allège les droits de succession.
✔️ Les SCPI et OPCVM : transmettre progressivement des actifs diversifiés avec une gestion simplifiée.

Un gestionnaire de patrimoine vous accompagne dans cette démarche en trouvant les solutions adaptées à votre situation et à vos objectifs familiaux. Chez AR Patrimoine, nous vous aidons à anticiper et structurer votre transmission.