Quels sont les pièges à éviter lors de la transmission d’un patrimoine ?

Transmettre un patrimoine peut sembler simple, mais des erreurs courantes peuvent entraîner des frais excessifs, des litiges familiaux ou une fiscalité alourdie. Voici les principaux pièges à éviter.

✔️ Ne pas anticiper la succession : sans planification, les héritiers risquent de payer des droits de succession élevés.
✔️ Oublier les abattements fiscaux : les donations exonérées doivent être optimisées tous les 15 ans.
✔️ Mauvaise rédaction du testament : un testament mal formulé peut créer des conflits et être contesté.
✔️ Ignorer l’impact des dettes : certains héritiers peuvent refuser la succession si les dettes sont trop importantes.

Un gestionnaire de patrimoine vous accompagne pour éviter ces erreurs et garantir une transmission efficace et apaisée. Chez AR Patrimoine, nous vous aidons à structurer un plan de transmission adapté.