Pourquoi inclure l’assurance vie dans sa stratégie de transmission ?

L’assurance vie est un outil incontournable pour transmettre son patrimoine en dehors de la succession classique, tout en bénéficiant d’un cadre fiscal avantageux.

✔️ Capital hors succession : les sommes versées avant 70 ans sont exonérées jusqu’à 152 500 € par bénéficiaire.
✔️ Liberté de désignation des bénéficiaires : vous pouvez transmettre à qui vous le souhaitez.
✔️ Disponibilité des fonds : contrairement à un héritage bloqué, les bénéficiaires reçoivent rapidement le capital.
✔️ Possibilité de fractionner les versements : optimiser la transmission sur plusieurs générations.

Un gestionnaire de patrimoine vous aide à structurer votre assurance vie pour qu’elle soit un levier puissant dans votre stratégie de transmission. Chez AR Patrimoine, nous vous accompagnons dans cette démarche essentielle pour protéger vos proches.